刑事答辯狀(詐欺、洗錢防制法)

近期在臉書Facebook、Line等通訊軟體平台，常見有詐騙集團佯稱家庭代工、虛擬貨幣投資、或有會計師可協助製造金流以增加貸款成功機會等各種詐騙手法，誘騙被害人將自己的金融帳戶、提款卡、密碼等交付給詐騙集團。而被害人等到發現自己的帳戶遭凍結，並因此遭列為詐欺、洗錢防制法的被告，甚至背負民事連帶賠償責任（責任甚至高達數十萬、上百萬）。

所謂洗錢（Money Laudering），據傳源自於美國黑社會開設投幣洗衣店，再將犯罪不法所得與這些投幣洗衣店的獲利混在一起，達到掩飾、隱匿，而讓這些犯罪所得形式上變成合法而難以追查。而詐騙集團分工細緻，為了達到洗錢目的，就會利用各種方式取得人頭帳戶，等到其他被害人因為被騙而把錢匯到這些人頭帳戶時，再誘騙帳戶持有者或再利用車手將錢轉出，來達到洗錢的目的。

在這種情況下，雖然單純提供帳戶的人並沒有施用詐術來騙人，甚至也沒有拿到任何報酬，但卻因為帳戶遭到詐騙集團利用而成為共犯體系下的一環，並因而涉案，但如果可以證實自己確實也是遭詐騙，才有機會免除後續刑事及民事的責任，否則將要承擔訴訟期間的訟累甚至是有罪判決及民事連帶賠償責任，嚴重影響生活。

※本文一併宣導：

切勿將金融帳戶、提款卡或密碼提供給他人使用！

切勿擔任打工車手！

案      號：○年度○字第○號

股      別：○股

被      告：○○○         電話：○○-○○○○○○○

住：○○市○○區○○○路○○號

為被告涉嫌詐欺、洗錢防制法等案件，謹依法提出刑事答辯狀事：

一、本件被告為低收入戶家庭，因….，遭詐騙集團詐騙而陷於錯誤，進而分別交付自己所有之….予○○○，然主觀上欠缺詐欺故意，茲分述如下：

(一)(詳細敘述與詐騙者接觸及聯繫之過程，並提出證物佐證)

(二)…

(三)…

二、為此，特具狀如上，懇請 鈞署惠賜被告不起訴處分，以維權益。

  謹  狀

臺灣○○地方檢察署   　公鑒

被證一：

被證二：

中華民國  年  月  日

具　狀　人：○○○