詐騙集團取得帳戶或洗錢的常見手法

• 網路商店：詐騙集團先是建立友誼橋樑，在無意間透漏自己有從事網路商店，並表示屬於創業，之後再協助被害人開立網路商店儲值，進而施詐，甚至進一步要求提供帳戶作為轉存使用。
• 虛擬貨幣：詐騙集團佯稱有虛擬貨幣投資事宜，並要求開立虛擬電子錢包操盤，再進一步用各類手法施詐。
• 家庭代工：詐騙集團透過各類社群軟體或社團張貼求職廣告或家庭代工，並用詐術讓被害人誤以為自己確實在應徵工作，之後再以各種理由要求提供帳戶，讓許多經濟困難的人雪上加霜。
• 在家工作：詐騙集團利用真實存在的公司名稱徵才(多半為行政助理工作或外勤工作)，佯稱公司業務擴張，但在部分縣市還沒有辦公地點，表示可在家辦公，並利用被害人帳戶匯入款項，佯稱是公司貨款，其後要求提領後交付給廠商，讓許多年輕人誤信而遭利用。
• 感情詐騙：詐騙集團利用網路虛擬空間的距離，使受害者難以察覺自己已遭詐騙利用，甚至誤以為在網路遇到有緣之人，等到發現時，往往是自己帳戶遭列為警示帳戶之時。

以上可見，詐騙集團手法推陳出新，求職類型的詐騙，於應徵時甚至有投遞履歷、面試、考核等流程，經常使人誤以為確實在從事正當工作，且甚至有報班群組，更加深有許多人在工作的假象。感情類型的詐騙，更是從早到晚噓寒問暖，並傳送照片、證件照等讓人誤信真有其人，一旦遭到利用，後續可能收到各縣市警局通知製作筆錄，使被害人心力交瘁，不可不慎。